年始は家計管理を見直すのにちょうどよい時期ですね。
毎日それほど意識しないですが、たまにふと思い出すつみたてNISAの存在。
2021年の評価もFIXしたことですし、一度棚卸してみます。
人生は口座だらけ
今私が管理している口座は次のとおりです。NISAはSBI証券で管理してます。
- SBI証券（NISA）
- SBI銀行（カード管理用）
- 三井住友銀行
- 三菱UFJ銀行（ローン返済用）
- とある信用金庫
- 地方銀行
- ネット銀行
- ネット銀行（旦那名義）
通帳記帳がしたくて、SMBCも通帳に変え、信用金庫や地銀を利用したり。
しかし、最近記帳はしていません。。
必要かなぁ。。
一方で、順調に貯まっていく通帳を見るのは本当に楽しいですよね。。
通帳問題はもう少し様子見としておきます。
私契約している銀行の数も多いので少し減らすことを検討中です
つみたてNISAをはじめたキッカケ…？と関連書籍
私は2018年に口座を開設していたらしい。。覚えてないからすごいです。笑
2018年の累計拠出金額は295,000円。
2018年といえば、長女を妊娠・出産した年。
そんな年に始めていたんですね。我ながらグッジョブ。
でも、山崎元さんのこの本を読んでSBI証券を開設し、始めたことは覚えています。
この書籍は売らずにずっと手元に残し、定期的に読み返しています。
だんだん思い出してきました。
きっかけはDINKS時代の2017年。
新婚旅行を国内で何回も細切れに行っていた当時、
飛行機で横山光昭さんの「貯められる人は、超シンプル」を読んで家計管理に興味を持ち始めました。
そこから関連書籍を読み出した…ような。
そして、横山さんの本を読んでいくうちに、3000円投資生活に行き着き、
そこから、他の方の意見も読んでみたくて、
先ほどの「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！」に出会い、
証券口座開設に至った…のだと思います。笑
今はもっと良い本たくさんありそうですね！
投資実績を大公開
| 年 | 投入金額 | 前年末評価金額 | 評価額 | 評価損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 220,000 | 1,043,784 | 1,585,391 | 321,607 | 25.44% |
| 2020 | 240,000 | 707,071 | 1,043,784 | 96,713 | 10.21% |
| 2019 | 360,000 | 246,781 | 707,071 | 100,290 | 16.52% |
| 2018 | 280,000 | 0 | 246,781 | -33,219 | -11.86% |
早いもので、NISAで投資するようになってからあっという間に4年が経過しました。
投入金額は1,100,000円ですが、評価額は 1,585,391 円となり、
2021年12月末時点では485,391円のプラス。
まずまずですよね！
私は開始年度が思いっきりマイナスでしたし、コロナでがくんと落ちたので、
あまりぬか喜びはしない体質になったかもしれないです…。
良いのか悪いのか。
良いのか。笑
私基本放置なので、インフレ？デフレ？円高？円安？
動じてません。笑
今後はどうしよう
今一番頭を悩ませているのはジュニアNISAです。
ジュニアNISAは2021年を逃してしまったのであと2年しかお金を入れられないですが、
長女長男の2人分できますし、入れておこうかなぁ。これは永遠に迷ってます。笑
その他、もう少し投資金額を増やしたりもしてきたいな。
まだまだ調べたり整理したりする必要がりますねぇ。
引き続き定期的に勉強をしてUpdateしていきます！
コメント